信托公司設立首席合規(guī)官并推動內(nèi)部控制與合規(guī)管理體系建設，旨在強化金融機構(gòu)的合規(guī)治理能力，防范系統(tǒng)性風險。

2025年四季度以來，信托機構(gòu)密集迎來首席合規(guī)官。國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局近日正式核準黃令斌擔任陸家嘴國際信托總經(jīng)理助理兼首席合規(guī)官的任職資格。

此前，云南信托首席合規(guī)官李崢、華鑫信托首席合規(guī)官羿錦峰、上海愛建信托首席合規(guī)官林恩煥相繼就位。在受訪行業(yè)專家看來，信托公司設立首席合規(guī)官，既是響應監(jiān)管政策的硬性要求，也是行業(yè)轉(zhuǎn)型和自身穩(wěn)健經(jīng)營的內(nèi)在需要。2025年修訂的《信托公司管理辦法》等新規(guī)明確要求，信托公司應當在2026年1月1日前設立首席合規(guī)官。

首席合規(guī)官密集獲批

信托公司首席合規(guī)官任職核準進入“快車道”。依據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局發(fā)布的最新行政許可信息，該局近日正式核準黃令斌擔任陸家嘴國際信托總經(jīng)理助理兼首席合規(guī)官的任職資格。據(jù)悉，陸家嘴信托是上海陸家嘴金融發(fā)展有限公司控股的法人信托機構(gòu)，2012年2月經(jīng)原中國銀監(jiān)會批準重新登記。公司注冊地位于青島，業(yè)務開展遍布全國。目前，公司注冊資本10億元。

另外，山西信托也迎來首位首席合規(guī)官。11月3日，國家金融監(jiān)督管理總局山西監(jiān)管局發(fā)布一則人事批復，正式核準寧宇擔任山西信托首席合規(guī)官的任職資格，這是山西信托首次設立這一高管崗位。同日，寧宇獲批準兼任該公司總經(jīng)理助理一職。

10月底，國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局核準羿錦峰華鑫信托首席合規(guī)官的任職資格。國家金融監(jiān)督管理總局云南監(jiān)管局核準李崢云南信托首席合規(guī)官的任職資格。

而早在7月24日，上海愛建信托便已設立首席合規(guī)官。國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局當時核準林恩煥上海愛建信托首席合規(guī)官的任職資格，并要求林恩煥持續(xù)學習和掌握經(jīng)濟金融相關法律法規(guī)，牢固樹立風險合規(guī)意識，熟悉任職崗位職責，忠實勤勉履職。

金樂函數(shù)分析師廖鶴凱告訴記者，多家信托機構(gòu)近期密集設立首席合規(guī)官主要是落實監(jiān)管要求。信托公司設立首席合規(guī)官并推動內(nèi)部控制與合規(guī)管理體系建設，旨在強化金融機構(gòu)的合規(guī)治理能力，防范系統(tǒng)性風險，解決以往合規(guī)管理高層缺位和業(yè)務與合規(guī)協(xié)調(diào)的問題。通過賦予首席合規(guī)官獨立地位和直接報告權(quán)，將合規(guī)要求前置到戰(zhàn)略決策與業(yè)務全流程，壓實公司主體責任，提升風險防控水平，推動行業(yè)從規(guī)模擴張轉(zhuǎn)向合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，切實保護投資者權(quán)益，并重塑信托業(yè)公信力。

用益信托研究員帥國讓對記者表示，信托公司設立首席合規(guī)官，一方面是前置防控經(jīng)營風險。此前信托行業(yè)違規(guī)事件頻發(fā)，2025年行業(yè)罰沒金額已達1803萬元，違規(guī)涉及資金投向、信息披露等多個領域。首席合規(guī)官可牽頭搭建全流程風控機制，將合規(guī)審核前置到業(yè)務立項、產(chǎn)品設計等關鍵節(jié)點，及時發(fā)現(xiàn)并整改風險隱患，避免公司遭受重大損失。

“另一方面，設立首席合規(guī)官有助于修復行業(yè)公信力，以往部分信托項目存在信息披露不充分等問題，損害了投資者利益和行業(yè)信譽。首席合規(guī)官通過強化監(jiān)督，可從源頭壓縮違規(guī)空間，提升信托產(chǎn)品風險透明度，增強高凈值客戶等群體對行業(yè)的信任，助力修復行業(yè)形象?！睅泧屩赋?。

強化內(nèi)控與合規(guī)體系建設

信托機構(gòu)密集設立首席合規(guī)官主要還是受監(jiān)管政策驅(qū)動，國家金融監(jiān)督管理總局頒布的《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法》于今年3月1日正式施行，明確要求金融機構(gòu)應當在機構(gòu)總部設立首席合規(guī)官，接受公司董事長和總經(jīng)理的直接領導，向董事會負責。

《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法》還強化了首席合規(guī)官的“監(jiān)督報告義務”：若金融機構(gòu)存在重大違法違規(guī)行為或重大合規(guī)風險隱患，需及時向國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機構(gòu)報告；若機構(gòu)未按要求報告，首席合規(guī)官有義務督促其及時報告，并可直接向監(jiān)管部門報告。

9月，國家金融監(jiān)督管理總局修訂發(fā)布的《信托公司管理辦法》在“內(nèi)部控制和風險管理”章節(jié)中明確規(guī)定：信托公司應當按照監(jiān)管規(guī)定設立首席合規(guī)官，組織推動內(nèi)部控制和合規(guī)管理體系建設；首席合規(guī)官不得負責管理與內(nèi)部控制和合規(guī)管理存在職責沖突的部門。

帥國讓表示，信托公司設立首席合規(guī)官，首先是落實監(jiān)管的要求，這是信托公司合規(guī)展業(yè)的基本前提；其次也是行業(yè)轉(zhuǎn)型和自身穩(wěn)健經(jīng)營的內(nèi)在需要，首席合規(guī)官推動合規(guī)標準化體系建設，能讓合規(guī)與業(yè)務協(xié)同發(fā)展，賦予合規(guī)風控決策層話語權(quán)，使合規(guī)從“后臺支持”轉(zhuǎn)為“前臺決策”，契合信托行業(yè)從“通道業(yè)務”向合規(guī)經(jīng)營的轉(zhuǎn)型方向。

中國地方金融研究院研究員莫開偉告訴記者，多家信托機構(gòu)首席合規(guī)官近期密集就位主要是監(jiān)管政策的強力推動和行業(yè)自身轉(zhuǎn)型發(fā)展的內(nèi)在需求共同促成的。首席合規(guī)官到位意味著信托公司已從源頭上設立了防范風險的有效屏障，表明合規(guī)管理從后臺的審查職能向戰(zhàn)略引領層面升級，未來，在信托公司產(chǎn)品設計、投資決策等核心環(huán)節(jié)，首席合規(guī)官都將行使合規(guī)否決權(quán)，促使合規(guī)要求深度嵌入業(yè)務全鏈條，倒逼業(yè)務流程重構(gòu)，提升風險響應速度，促使信托業(yè)真正回歸“受托人”行業(yè)發(fā)展本源。

廖鶴凱表示，在監(jiān)管強化合規(guī)體系建設的背景下，信托機構(gòu)除設立首席合規(guī)官外，還需健全覆蓋全業(yè)務鏈條的合規(guī)制度體系，推動合規(guī)要求嵌入產(chǎn)品設計、銷售、運營和投后管理各環(huán)節(jié)；加強科技賦能，建設智能合規(guī)系統(tǒng)以提升風險識別與監(jiān)測能力；開展常態(tài)化合規(guī)培訓與文化建設，強化全員合規(guī)意識；完善內(nèi)部問責與考核機制，將合規(guī)表現(xiàn)與績效薪酬掛鉤；同時主動加強與監(jiān)管部門的溝通，及時整改問題，夯實公司治理基礎，全面提升合規(guī)管理的系統(tǒng)性、前瞻性和有效性。

莫開偉建議，信托機構(gòu)首先要健全合規(guī)管理組織架構(gòu)與職責分工，明確“三道防線”職責，強化首席合規(guī)官的獨立性與權(quán)威性；其次，完善合規(guī)管理制度與流程，制定分級分類的合規(guī)制度體系，嵌入全流程合規(guī)管理；三是培育主動合規(guī)文化，高層引領與全員參與，將合規(guī)納入績效考核；四是加強合規(guī)科技與信息化建設，通過大數(shù)據(jù)、人工智能等技術構(gòu)建合規(guī)管理信息系統(tǒng)，提升合規(guī)效率；五是強化監(jiān)督問責與持續(xù)改進，嚴格責任追究并定期評估與優(yōu)化。（文章來源： 國際金融報 余繼超 圖片張力 攝）