21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解到，近期，北京金融法院對一起信托產(chǎn)品兌付糾紛作出二審判決：不僅要求信托受托人民生信托公司對未兌付債務(wù)負(fù)責(zé)，還判令托管銀行對信托公司應(yīng)付債務(wù)的4%承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

一位行業(yè)實(shí)務(wù)專家告訴本報(bào)記者，這是國內(nèi)首例托管銀行因未完全履行義務(wù)而被判承擔(dān)賠償責(zé)任的案件。

事情要從 2023 年的一場信托兌付危機(jī)說起。

彼時(shí)，多名投資者發(fā)現(xiàn)其認(rèn)購的民生信托某集合資金信托計(jì)劃出現(xiàn)兌付逾期，資金無法按時(shí)收回。在與信托公司溝通無果后，投資者李某（化名）決定通過法律途徑維權(quán)。

2023年10月，李某向北京市東城區(qū)人民法院提起訴訟。與以往多數(shù)信托糾紛不同的是，他沒有只將信托計(jì)劃的“直接責(zé)任人”——民生信托列為被告，而是一并將該信托計(jì)劃的托管人——某股份行北京分行告上了法庭，要求兩者共同承擔(dān)賠償責(zé)任。

“以前也有投資者把托管銀行列為被告，但大多時(shí)候訴求都沒被法院支持?！?/strong>前述行業(yè)實(shí)務(wù)專家告訴本報(bào)記者。

也因如此，這次案件從一審到二審，法院都支持了投資者對托管銀行的部分訴求，引起行業(yè)廣泛關(guān)注。

管錢，是托管銀行在信托計(jì)劃中的“傳統(tǒng)角色”。

北京信托法學(xué)研究會副秘書長張楊告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，商業(yè)銀行扮演者集合資金信托計(jì)劃的“保管人”的角色。

“在我國信托監(jiān)管框架下，保管人的主要職責(zé)在于賬戶獨(dú)立與資金收付、指令合規(guī)性復(fù)核、賬務(wù)核對與資料留存、定期保管報(bào)告，并在發(fā)現(xiàn)重大異常時(shí)提示并按規(guī)定報(bào)告。”張楊解釋道，托管人的職責(zé)邊界很清晰，不負(fù)責(zé)項(xiàng)目盡職調(diào)查，不參與投資決策，也不替代信托公司進(jìn)行投后管理，并非“共同受托人”。

他強(qiáng)調(diào)，托管銀行的義務(wù)本質(zhì)是“程序性、合規(guī)性把關(guān)”，和“兌付清償”沒關(guān)系——哪怕信托產(chǎn)品出了問題，投資者也只會找信托公司，不會指望托管銀行擔(dān)責(zé)。

需要強(qiáng)調(diào)的是，托管銀行的“程序性、合規(guī)性把關(guān)”并不等于“走過場”。

張楊進(jìn)一步表示，“當(dāng)出現(xiàn)可識別的異常情形時(shí)，保管人負(fù)有暫停/不予執(zhí)行相關(guān)指令、書面提示并完善留痕，以及在必要時(shí)向監(jiān)管報(bào)告的注意義務(wù)。”